Beiträge & Zahlungsströme
Bisherige und zukünftige Einzahlungen, Auszahlungen, Laufzeiten und relevante Vertragswerte werden zeitlich geordnet.
PFALZ FINANZKostenloses ErstgesprächFinanzmathematische Analyse für Pfälzer
Kosten verstehen. Verträge mit Zahlen statt Bauchgefühl prüfen.
Sie möchten wissen, was ein bestehender Vorsorge-, Versicherungs-, Anlage- oder Finanzierungsvertrag tatsächlich kostet und leistet? Ich analysiere Vertragsdaten, Zahlungsströme und mögliche Entwicklungen und fasse die Ergebnisse schriftlich und verständlich für Sie zusammen.
15 Minuten kostenlos und unverbindlich. Sie sprechen direkt mit mir.
✓ Anbieterübergreifend✓ Seit 2011✓ Direkt mit Kevin
Schriftlichnachvollziehbare Auswertung
150+begleitete Kunden
Seit 2011in der Finanzberatung
Stand Juli 2026 · Angaben aus eigener BeratungsdokumentationPersönlich und verständlich
Eine Vertragsanalyse muss mehr zeigen als einen Monatsbeitrag.
Ein Vertrag kann günstig wirken und trotzdem durch Abschluss-, Verwaltungs-, Fonds- oder Finanzierungskosten belastet sein. Umgekehrt kann eine vorschnelle Kündigung Garantien, Versicherungsschutz oder bereits getragene Kosten zunichtemachen.
Meine Auswertung führt Erkenntnisse und Prüfmethoden aus verschiedenen fachlichen Analyseansätzen zusammen. Betrachtet werden die verfügbaren Vertragsunterlagen, Ihre Ziele und mehrere nachvollziehbare Szenarien. Sie erhalten keine pauschale Ampel, sondern eine schriftliche Grundlage für Ihre Entscheidung.
Darauf kommt es an
Was die Kosten- und Vertragsanalyse sichtbar macht.
Der genaue Umfang richtet sich nach Vertragsart, Unterlagen und Fragestellung. Annahmen und Grenzen der Berechnung werden ausdrücklich dokumentiert.
Kostenbelastung
Abschluss-, Vertriebs-, Verwaltungs-, Produkt- und Fondskosten werden ausgewertet, soweit sie aus den Unterlagen belastbar hervorgehen.
Garantien & Leistungen
Garantierte Werte werden von Modellrechnungen, Überschüssen und nicht garantierten Hochrechnungen getrennt.
Rendite & Effektivkosten
Je nach Vertrag werden Rendite nach Kosten, Effektivkosten oder vergleichbare finanzmathematische Kennzahlen nachvollziehbar eingeordnet.
Szenarien & Kaufkraft
Mögliche Entwicklungen werden mit transparenten Annahmen betrachtet; Inflation und Unsicherheit bleiben sichtbar.
Handlungsoptionen
Weiterführen, anpassen, beitragsfrei stellen oder eine Alternative prüfen: Vor- und Nachteile werden gegenübergestellt, ohne eine Kündigung vorwegzunehmen.
Mein Vorgehen bei Kostenanalyse & finanzmathematische Analyse
Von den Vertragsunterlagen zur nachvollziehbaren schriftlichen Auswertung.
- 01
Auftrag und Fragestellung festlegen
Wir klären, welchen Vertrag Sie prüfen möchten, welche Entscheidung ansteht und welche schriftliche Auswertung Sie benötigen.
- 02
Unterlagen und Vertragsdaten erfassen
Ich ordne Police, Nachträge, Standmitteilungen, Kosteninformationen, Werte und bereits bekannte Handlungsoptionen.
- 03
Berechnen und Szenarien vergleichen
Zahlungsströme, Kosten und Leistungen werden auf einer einheitlichen Grundlage ausgewertet. Annahmen und Datenlücken werden kenntlich gemacht.
- 04
Schriftlich auswerten und besprechen
Sie erhalten die Ergebnisse, wesentliche Kennzahlen, Grenzen der Berechnung und mögliche nächste Schritte in verständlicher Form.
Dokumentierte Qualität
Was Sie schriftlich erhalten.
Die Auswertung soll auch nach dem Gespräch verständlich bleiben. Deshalb werden Ausgangsdaten, Rechenannahmen und Ergebnisse voneinander getrennt dargestellt.
Bestandsaufnahme
Vertragsart, Laufzeit, Beiträge, Werte, Garantien und relevante Bedingungen auf einen Blick.
Kennzahlen
Die für Ihren Vertrag belastbar ermittelbaren Kosten-, Rendite- und Leistungskennzahlen mit verständlicher Erläuterung.
Szenariovergleich
Nachvollziehbare Gegenüberstellung möglicher Entwicklungen und Handlungsoptionen auf derselben Datengrundlage.
Fazit & nächste Schritte
Eine klare Einordnung, welche Fragen beantwortet sind, wo Daten fehlen und welche Entscheidungen anschließend geprüft werden können.
Qualitätsgrundsätze
Nachvollziehbar – auch dort, wo Berechnungen Grenzen haben.
- Berechnungen basieren auf den bereitgestellten Vertragsunterlagen und ausdrücklich benannten Annahmen.
- Garantierte Werte, Modellrechnungen und eigene Szenarien werden klar voneinander getrennt.
- Nicht ausweisbare Kosten oder fehlende Vertragsdaten werden nicht geschätzt, ohne dies deutlich kenntlich zu machen.
- Die Auswertung ersetzt keine Rechts- oder Steuerberatung. Bei entsprechenden Spezialfragen sollte ein Rechtsanwalt oder Steuerberater einbezogen werden.
Fachliche Grundlagen und weiterführende InformationenBaFin: Effektivkosten und Kostenbelastung von Versicherungsanlageprodukten ↗Bundesministerium der Justiz: Versicherungsvertragsgesetz – Kosten und Informationen bei Versicherungsanlageprodukten ↗Bundesministerium der Justiz: VVG-Informationspflichtenverordnung ↗
Echte Kundenstimmen zu Kostenanalyse & finanzmathematische Analyse
So haben Kunden die Beratung erlebt.
Veröffentlichung mit Zustimmung. Nachnamen sind zum Schutz der Privatsphäre teilweise abgekürzt.
„Ich hatte bereits eine Altersvorsorge und wollte einfach wissen, ob sie noch zu meiner aktuellen Situation passt. Kevin hat sich meinen bestehenden Vertrag ganz genau angeschaut und mir verständlich erklärt, welche Stärken und Schwächen er hat. Besonders gut fand ich, dass er mir nichts Neues verkaufen wollte, sondern ehrlich gesagt hat, was sinnvoll ist und was nicht. So stelle ich mir eine faire Beratung vor.“
Michael B.aus Grünstadt
Direkt mit Kevin Schweißguth
Ich trenne belastbare Vertragswerte von Annahmen und Modellrechnungen.
Für meine Auswertung führe ich fachliche Erkenntnisse und Prüfmethoden aus verschiedenen Analyseansätzen zusammen. Entscheidend bleibt, dass jeder verwendete Wert aus Ihren Unterlagen stammt oder als Annahme klar erkennbar ist.
Sie erhalten keine pauschale Produktbewertung. Ich zeige Ihnen, was sich berechnen lässt, welche Grenzen bestehen und welche Folgen unterschiedliche Handlungsoptionen haben können.
Mehr über mich und meinen Weg →Transparente Vergütung
Sie wissen vorher, wie meine Arbeit bezahlt wird.
Für eine separat beauftragte schriftliche Kosten- oder Vertragsanalyse kann ein Honorar vereinbart werden. Umfang, benötigte Unterlagen, Ergebnis und Preis stehen fest, bevor Kosten entstehen. Eine mögliche spätere Vermittlung wird davon getrennt und transparent erläutert.
Vergütung ausführlich erklärt →Häufige Fragen
Fragen zu Kostenanalyse & finanzmathematische Analyse.
Welche Verträge können analysiert werden?
Je nach Auftrag analysiere ich unter anderem private Renten- und Lebensversicherungen, Riester- und Basisrentenverträge, fondsgebundene Vorsorge, Depots und Anlageverträge sowie Finanzierungen. Vorab prüfe ich, ob Unterlagen und Fragestellung eine belastbare Auswertung ermöglichen.
Welche Unterlagen werden benötigt?
Typischerweise benötige ich den Vertrag, aktuelle Standmitteilungen, Nachträge, Produkt- und Kosteninformationen sowie vorhandene Angebote oder Änderungsberechnungen. Nach dem Erstgespräch erhalten Sie eine konkrete Unterlagenliste.
Erhalte ich die Analyse schriftlich?
Ja. Sie erhalten eine schriftliche Auswertung mit Ausgangsdaten, Annahmen, wesentlichen Kennzahlen, Szenarien und einer verständlichen Einordnung. Umfang und Detailtiefe werden vor dem Auftrag festgelegt.
Sagt die Analyse, ob ich kündigen soll?
Eine Kündigung wird nicht pauschal empfohlen. Zuerst werden Kosten, Garantien, Versicherungsschutz, steuerliche Rahmenbedingungen und mögliche Alternativen betrachtet. Sie entscheiden auf Grundlage der schriftlichen Ergebnisse.
Sind Hochrechnungen und Renditen garantiert?
Nein. Nur ausdrücklich garantierte Vertragswerte sind garantiert. Eigene Szenarien und Modellrechnungen beruhen auf Annahmen, die transparent ausgewiesen werden und sich in der Realität anders entwickeln können.
Was kostet die schriftliche Analyse?
Umfang und Vergütung hängen von Vertragsart, Unterlagen und Fragestellung ab. Für die separat beauftragte Analyse kann ein Honorar vereinbart werden. Sie kennen Auftrag, Leistung und Preis, bevor Kosten entstehen.
Unverbindlich anfragen
Welchen Vertrag möchten Sie mit Zahlen prüfen lassen?
Nennen Sie mir zunächst nur Vertragsart und Fragestellung. Vertrauliche Vertrags- und Finanzdaten tauschen wir erst nach der persönlichen Abstimmung über einen geeigneten Weg aus.
- Direkter Kontakt mit Kevin Schweißguth
- Erstgespräch kostenlos und unverbindlich
- Eine klare Rückmeldung zu den nächsten Schritten