Anliegen abgrenzen
Zuerst klären wir, welche Frage Sie lösen möchten und ob es um Beratung, Vermittlung oder eine separate Prüfung geht.
PFALZ FINANZKostenloses ErstgesprächTransparente Vergütung
Provision oder Honorar: Entscheidend ist, dass Sie wissen, wie Beratung vergütet wird.
Beratung ist eine Leistung und muss vergütet werden. Bei einer Vermittlung kann ich eine Provision beziehungsweise Courtage von der Produktgesellschaft erhalten. Für eine separat vereinbarte Analyse oder Beratungsleistung kann stattdessen ein Honorar anfallen. Welcher Weg zu Ihrem Auftrag passt, klären wir vor Beginn.
Typische Ausgangslagen
Wann diese Beratung sinnvoll sein kann.
- Sie möchten vorab wissen, ob für Ihren Auftrag direkte Kosten entstehen.
- Sie möchten einen Versicherungs-, Finanzierungs- oder Vorsorgevertrag vermitteln lassen.
- Sie wünschen eine klar abgegrenzte Analyse oder zweite Meinung, ohne direkt ein Produkt umzusetzen.
- Sie möchten verstehen, welche Betreuung nach einem Abschluss zur vereinbarten Leistung gehört.
Mein Vorgehen
Verstehen. Vergleichen. Klar entscheiden.
Leistung festhalten
Sie erfahren, welche Prüfung, welcher Vergleich und welche weitere Begleitung zum Auftrag gehören.
Vergütung erklären
Ich lege Art, Quelle und – soweit vorab bestimmbar – die Höhe oder Berechnungsgrundlage der Vergütung offen.
Bewusst beauftragen
Erst wenn Leistung und Vergütungsweg verständlich sind, entscheiden Sie, ob Sie mich beauftragen möchten.
Häufige Fragen
Gut zu wissen.
Ist Pfalz Finanz eine reine Honorarberatung?
Nein. Je nach Beratungsleistung sind sowohl eine Vergütung über Produktgesellschaften als auch ein vereinbartes Honorar möglich.
Ist ein Honorar immer günstiger?
Nicht automatisch. Entscheidend sind Auftrag, Umfang, Produktkosten und Ihre individuelle Situation.
Wann kommt eine Provision oder Courtage infrage?
Wenn ich einen passenden Versicherungs-, Finanzierungs- oder Vorsorgevertrag vermittle, kann die Produktgesellschaft eine Provision beziehungsweise Courtage zahlen. Darüber informiere ich Sie vor der Beauftragung.
Wann kann ein Honorar vereinbart werden?
Ein Honorar kann bei einer separat beauftragten Analyse, Vertragsprüfung oder anderen klar abgegrenzten Beratungsleistung infrage kommen. Umfang und Vergütung werden vorher vereinbart.
Wie hoch ist die Vergütung?
Das hängt vom Thema, vom Umfang und vom gewählten Vergütungsweg ab. Bevor Sie einen Auftrag erteilen, erhalten Sie die für Ihre Entscheidung erforderlichen Informationen zur Vergütung.
Zahle ich Provision und Honorar gleichzeitig?
Nicht versteckt oder ohne Vereinbarung. Wenn für einen Auftrag unterschiedliche Vergütungsbestandteile relevant sein sollten, werden diese vorher nachvollziehbar erklärt und vereinbart.
Vergütung vorab klären
Welche Leistung möchten Sie beauftragen?
Schildern Sie mir kurz, ob es um eine Vermittlung, einen Vertragscheck oder eine zweite Meinung geht. Ich erkläre Ihnen, welcher Vergütungsweg dafür infrage kommt.
- 15 Minuten kostenlos und unverbindlich
- Leistung und Vergütung vor der Beauftragung
- Direkter Kontakt mit Kevin Schweißguth
Persönliche Finanzberatung in der Pfalz
Schildern Sie mir kurz Ihr Anliegen.
Ein Satz per WhatsApp oder ein kurzer Anruf reicht für den Anfang.