1. Bestand klären
Wir schauen, welche gesetzliche, private oder betriebliche Vorsorge bereits vorhanden ist.
Altersvorsorge prüfen lassen, bevor aus Unsicherheit ein spätes Problem wird.
Du weißt nicht genau, ob deine Vorsorge reicht, ob alte Verträge noch sinnvoll sind oder wie groß deine Rentenlücke werden könnte? Dann starten wir mit einem ehrlichen Überblick. Erst rechnen, dann entscheiden.
Vorsorge mit Zahlen
Drei typische Fragen zur Altersvorsorge.
Altersvorsorge muss verständlich werden. Sonst bleibt sie ein Gefühl statt einer Entscheidung.
Du willst deine Rentenlücke verstehen
Was kann später ungefähr fehlen und welche Annahmen sind dafür wirklich realistisch?
Thema vertiefenDu hast alte Vorsorgeverträge
Private Renten, Fonds, Riester, bAV oder alte Verträge werden erst eingeordnet, bevor Neues dazukommt.
Thema vertiefenDein Leben hat sich verändert
Alter, Einkommen, Familie, Immobilienpläne und Selbstständigkeit verändern die richtige Vorsorgestrategie.
Thema vertiefenDu willst eine klare Reihenfolge
Du bekommst eine verständliche Priorität: behalten, anpassen, erhöhen oder erst einmal nichts tun.
Thema vertiefenLangfristig denken
Erst die Lücke verstehen. Dann die Lösung planen.
Viele Menschen haben einzelne Vorsorgebausteine, wissen aber nicht genau, wie sie zusammenspielen. Deshalb schauen wir zuerst auf Zahlen, bestehende Verträge und deine Ziele, bevor eine Lösung empfohlen wird.
- gesetzliche, private und betriebliche Vorsorge zusammen betrachten
- bestehende Verträge nicht vorschnell ersetzen
- Kosten, Flexibilität und Risiko verständlich einordnen
- Vorsorge mit Geldanlage, Absicherung und Lebensplanung verbinden
Warum ich erst rechne
Vorsorge sollte aus Zahlen entstehen, nicht aus Angst.
Ich möchte, dass du verstehst, welche Lücke realistisch sein kann und welcher Weg zu dir passt. Manchmal ist ein neuer Vertrag sinnvoll. Manchmal ist es wichtiger, bestehende Bausteine besser zu nutzen oder Prioritäten zu verändern.
- Zahlen und Annahmen verständlich erklären
- bestehende Vorsorgeverträge sauber prüfen
- keine Empfehlung ohne Blick auf dein Gesamtbild
Vorsorgeprozess
So wird Altersvorsorge greifbar.
Der Ablauf ist bewusst klar: erst Bestand, dann Ziel, dann Lücke, dann passende nächste Schritte.
2. Ziel einordnen
Welche Versorgung brauchst du später wirklich und welche Annahmen sind realistisch?
3. Lücke verstehen
Wir prüfen, ob eine echte Lücke besteht und wie dringend sie geschlossen werden sollte.
4. Lösung priorisieren
Du bekommst klare nächste Schritte, passend zu Budget, Risiko, Laufzeit und Lebensphase.
Plan statt Bauchgefühl
Erst Ziel, Zeit und Risiko. Dann die Lösung.
Bei Vorsorge und Geldanlage geht es nicht um laute Versprechen, sondern um einen Plan, der zu deinen Zielen, deinem Risiko und deiner Lebensphase passt.
Versicherungen
Absicherung, Risiken und bestehende Verträge sauber prüfen.
BaufinanzierungBankangebot, Rate, Tragfähigkeit und Anschlussfinanzierung einordnen.
GeldanlageZiel, Laufzeit, Risiko und bestehende Anlagen verständlich sortieren.
AltersvorsorgeRentenlücke, Vorsorgeverträge und langfristige Planung prüfen.
Alternative AnlagenEdelmetalle, Pflegeimmobilien und Ergänzungen nur dann, wenn sie passen.
VertragscheckBestehende Verträge prüfen, bevor etwas Neues empfohlen wird.
Rentenlücke prüfenDu willst wissen, ob deine Altersvorsorge reicht?
Schick mir kurz deine Frage oder buch ein 15-Minuten-Gespräch. Für den Start reicht ein grober Überblick, danach klären wir die sinnvollen Unterlagen.
Zahlen und Ziele
Eine gute Empfehlung beginnt mit einem belastbaren Überblick.
Ich prüfe Ziel, Laufzeit, vorhandene Verträge, Kosten, Risiko und Liquidität. Dadurch wird klarer, welche Schritte sinnvoll sind und welche erst einmal nicht nötig sind.
Prüfpunkt 01
Erst rechnen, dann entscheiden
Vorsorge sollte nicht nach Gefühl gebaut werden. Wir prüfen, welche Ansprüche und Verträge bereits vorhanden sind, welche Versorgung du später ungefähr brauchst und welche Lücke realistisch entstehen kann.
Erst danach macht es Sinn, über konkrete Produkte oder Anpassungen zu sprechen.
Planungsfokus
- gesetzliche Rente einordnen
- bestehende Verträge prüfen
- Zielversorgung besprechen
- realistische Lücke erkennen
Planungskompass
Drei Fragen für einen belastbaren Plan.
Diese Fragen sorgen dafür, dass Vorsorge oder Anlage nicht aus Bauchgefühl entsteht.
Bestehende Verträge können wertvoll sein
Viele Menschen haben bereits Rentenversicherungen, Fonds, Riester, betriebliche Altersvorsorge oder andere Sparverträge.
Altersvorsorge hängt mit deinem ganzen Finanzbild zusammen
Eine Vorsorgelösung passt nur, wenn sie zu deinem Einkommen, deinen Verpflichtungen, deiner Liquidität und deiner Risikobereitschaft passt.
Welche Wege sinnvoll sein können
Je nach Situation können unterschiedliche Wege passen: private Rentenversicherung, ETF- oder Fondslösung, betriebliche Altersvorsorge, Basisrente oder...
Prüfpunkt 05Wann du deine Altersvorsorge prüfen lassen solltest
Eine Prüfung ist besonders sinnvoll, wenn du lange nichts angepasst hast, dein Einkommen gestiegen ist, du eine Immobilie planst, Familie gegründet hast oder unsicher bist, ob deine Verträge noch zu deinem Leben passen.
Planungsfokus
- Jobwechsel oder Gehaltssprung
- Familie oder Immobilienwunsch
- alte Verträge ohne Überblick
- Unsicherheit bei Rentenlücke oder Kosten
Prüfpunkt 06So startest du
Für den ersten Kontakt reicht dein Anliegen. Du musst deine Renteninformation oder alle Verträge nicht sofort perfekt sortieren. Wir klären im Erstgespräch, welche Unterlagen für eine saubere Einschätzung wirklich sinnvoll sind.
Häufige Fragen
Wann sollte ich mit Altersvorsorge anfangen?
Je früher du Klarheit bekommst, desto mehr Handlungsspielraum hast du. Trotzdem lohnt sich eine Prüfung auch später, weil bestehende Verträge, Einkommen und Ziele sich verändern können.
Kannst du meine bestehenden Vorsorgeverträge prüfen?
Ja. Gerade bestehende Verträge sollten zuerst geprüft werden. Manchmal sind sie sinnvoll, manchmal zu teuer oder unpassend. Das sollte man sauber einordnen, bevor man etwas ändert.
Geht es nur um private Rentenversicherungen?
Nein. Altersvorsorge kann aus mehreren Bausteinen bestehen: gesetzliche Rente, betriebliche Altersvorsorge, private Rentenversicherung, Fonds, ETF-Lösungen oder andere Vermögensbausteine.
Kann ich auch nur meine Rentenlücke prüfen lassen?
Ja. Eine Rentenlückenprüfung kann ein sinnvoller erster Schritt sein, auch wenn danach nicht sofort ein Produkt abgeschlossen wird.
Wie wird die Beratung vergütet?
Das klären wir transparent vorab. Je nach Thema kann eine Vergütung über Gesellschaften, auf Honorarbasis oder in einer transparent vereinbarten Form erfolgen.
Du willst wissen, ob deine Altersvorsorge reicht?
Dann prüfen wir deine aktuelle Vorsorge, mögliche Rentenlücken und welche nächsten Schritte wirklich sinnvoll sind. Nicht aus Angst, sondern auf Basis deiner Zahlen.